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呵 加油
从菜鸟到老鹰——证券公司客户经理成长日记
2010年2月24日
经常遇到炒股什么都不懂的客户，不懂最重要的K线，不懂均线系统，不懂VOL，MACD等最最基本的技术分析指标。
对这样的客户，如果从外表看来其经济实力不怎么好，我时常都很想对他们说“你还是不要炒了吧，什么都不看，赌运气的成分太大了，挣点钱不容易”。
如果是经济实力不错的客户，承受风险的能力应该要好一些，可以考虑为其讲解基本的分析理论。
所以最近在整理技术分析资料，打算整理好了之后，将其打印成册，然后给客户参考。
22010…2…25 1：53：00
朋友，看来你的帖子让我觉得你这个朋友值得交。我虽然不在证券公司工作。但是我帮客户操盘已经4年多。技术分析是我的强项。有兴趣可以交流交流技术。网名：天眼交易师
握个手先 我是12月初开始做的 到现在一个户也没开。。。很丢脸的说 与楼主共勉吧 下午经理又催了 明天再不开 估计又惩罚。。╮（╯▽╰）╭ 很纠结 没有资源好困难啊
26#作者：饮雨 回复日期：2010…2…25 20：00：00
首先职业概述： 证券客户经理作为证券公司和客户之间相互联系的纽带，负有维护双方利益的责任，既要使证券公司获得满意的和不断增长的营业额，又要培养与客户的友善关系。
工作内容：负责拓展销售渠道，开发新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品；
负责把证券公司的金融产品和服务方面的信息传递给现有的及潜在的客户；
负责为客户提供金融理财的合理化建议，为客户实现资产保值增值；
负责组织并策划高级营销活动，开发高端市场。
职业要求： 工作经验： 熟悉证券、股票和基金相关的金融基础知识；具有一定的金融从业经历或金融营销工作经验；具有广泛的客户资源；具有良好的沟通能力、客户开发能力；具有很强的工作责任心、团队合作精神，并且能够承受一定的工作压力。成功的客户经理的收入是非常可观的。客户经理收入的高低，并不依赖于职位的高低，是否得到老板的赏识，而是完全取决于其所拥有的客户的价值。证券客户经理的薪资一般由：“底薪＋提成（股票佣金提成＋基金佣金提成）＋年底利润分红”构成。
你的薪水： 成功的客户经理的收入是非常可观的。客户经理收入的高低，并不依赖于职位的高低，是否得到老板的赏识，而是完全取决于其所拥有的客户的价值。证券客户经理的薪资一般由：“底薪＋提成（股票佣金提成＋基金佣金提成）＋年底利润分红”构成。
你的未来： 从发展前景来看，金融服务行业可以说是中国发展潜力最大的行业之一。在今后的五至十年中，中国的个人投资理财顾问行业，可以达到每年数十亿元的市场规模。无论以什么标准来衡量，这都是一个非常庞大的市场。更重要的是，这一市场还处于起步阶段，真正着力于这一市场开发的客户经理还不多。对于及时介入这一市场的客户经理，其领先优势将是非常明显的。此外，客户经理工作还有很强的独立性。很多人宁可少赚钱也要自己做老板，因为这样就可以不必看别人的眼色行事，可以有最大的独立自主性。而作为客户经理，可以说就是拥有了自己的事业，做自己的老板。
只要你有这个决心，完全可以实现梦想。首先，找寻缘故市场，然后转介绍。你会发现你的关系网会逐年加大。这是业务方面。另外，你要多看有关方面书籍。推荐一本潘伟君的《从外行到内行》。书店也有。同时，建议你考从业资格，这样你会掌握基础知识。书籍方面：最基础的是 〃货币银行学〃 高教出版社出的书一般都比较琐碎；适合不考试的初学者。可以拿来入门。最好再学点；一般都使用高鸿业的书。微观和宏观都要学。其他中级的就不用学了。有了货币银行学的底子之后；再学商业银行与中央银行学这两门；金融市场学也相当重要。这几本书都可以使用高教出版社的。学了这几门后；你就能了解到各金融工具；机构的运作方式和原理了。做为辅助；可以再学； 。现在各证券公司的竞争；更多的是体现在客户资源的竞争上；所以你去后无论被安排在哪个岗位；可能首先就要面对〃拉客户〃的问题；多数证券公司的工资都和员工的客户交易量挂钩。即；有底薪再加交易量提成；奖金；节假日补助；午餐补助；交通费补助；单位给你交住房公积金；养老保险金；医疗保险各单位有所不同。具体到岗位；因不知道你去的公司是综合类公司还是经纪类的公司；所以只能泛泛而谈；通常你如果不是学计算机的；一般不会调你去电脑部；一般新人会安排在前台；也就是证券公司的交易部；交易部普通员工一般要作的就是直接和客户打交道；管理客户资料；接待客户的咨询服务；客户现场服务；处理客户交易中遇到的问题；以及一些日常杂事；领打印纸啦；换墨盒了；张贴一些公告提示啦等。。。如果你被分到财务部就牵扯的客户资金往来管理；清算头寸啦。。。请恕我不能将业务说清楚给你；总之是一些案头工作。综合部或叫办公室；主要是编写文件；上传下达；迎来送往；内勤；外勤；采买；组织会议；总之办公室是个筐什么都得往里装。要吃得下冤枉；受得了气才行。业务上顶尖级的就是研发部；即；研究发展部；每天首先搜集全国各大媒体的重要信息；形成自己的观点和认识；以备老总召开班前行情走势判断会；看盘；根据盘面表现尽快捕捉市场热点；向老总提出买卖建议；负责午评日评的编写；作出第二天的预测；以及仓位管理等。中期的工作主要的是；撰写投资分析报告；包括行业分析；业绩预测等基本面的分析。按照课题布置展开研发工作；新方法的开发研究等等。但进这个部门不是很容易的事情；除了资历学识资格以外；还要具备一定的悟性；被称做是证券行业金字塔的塔尖。总之；新人进了一个新的环境首先要勤奋好学；做事要善始善终；该问的问；不该问的就不要爱打听；各级有各级的权限；注意自己的仪表装束；剩下的就靠你自己去悟了！
祝你好运。。。。。。。
最牛客户经理”怎样管1000客户：快递最新信息
2008年11月10日 07时28分00秒 “任何产品都要把风险告诉客户；不能一己之私；单图销售业绩和提成而不完全揭示产品风险”
11月5日下午四点；理财周报记者来到石云办公室的时候；她正接待一位老客户。“近10年的老客户了；今天过来办理有关人民币理财产品的业务。”石云说。
石云是工行北京分行通州支行新华理财中心的一名客户经理；人们一般称她为理财师。由于牵连着银行和客户；这些理财师已经成为银行拓展市场的重要角色。
完全揭示风险
数字可以说明：今年以来；在石云所在的理财中心；她一个人完成的业务量占到了整个理财中心业务量的半数以上；截止到目前；石云联系的客户数量在1000多个；涉及资金量过亿元。
“作为理财师；必须凭借自己的专业能力和到位的服务赢得客户的信任。只有建立了信任；才能谈到业务量的拓展。”中国人民大学金融专业毕业的石云并不仅仅是一个销售能手。
现在的情况不比去年市场火爆之时；市场状况不佳；怎么给客户提供有效的理财服务？石云告诉记者；去年股票市场很火；打新股的理财产品和股票型的基金销售量很大；今年则不同。要转变思路；顺势而变。在对货币市场的运行状况以及相关投资工具研究的基础上；她给客户推荐的几款货币市场基金都取得了不错的收益。
石云关注的范围不限于理财产品、基金、保险等产品。对黄金领域的投资也是她观察和研究的重要内容。不久前；由于她的努力；一位客户曾一次性在每克200元的价位上购买了数百克实物黄金。在工行北京分行系统；通州支行还从未有过如此一次性的实物黄金销售量。
近日；黄金价格有所下跌；但石云告诉记者；客户并没有产生任何抱怨情绪。“我事先已经和客户进行了充分的沟通：作为避险性质的投资；不能看一时的价格变化；要着眼于长期投资收益。”石云说。
“对任何产品；首先要把投资风险因素告诉客户。不能为了一己之私；单图销售业绩和提成而不完全揭示产品的风险所在。”石云说；“应该根据客户的风险承受程度和投资意愿进行投资产品的组合。”
10月5日晚；理财周报记者离开石云办公室时；等待她的是惯常性加班——参加一款新产品的培训。
信任带来价值
在原来基层网点工作时；石云认识一位客户；实际上也就只有一面之缘。后来；在一个偶然的机会；她和客户在新华网点的营业大厅相遇。当她得知这位客户对自己的一份保险投资收益不满意时；她抓住机会；向客户详细讲解了工行正在销售的一个保险理财产品的特点和值得关注之处。
客户被她的耐心、细致而专业的服务所感动；最后从别的银行退掉了保险投资；与工行新华理财中心签定了保险投资协议。这位客户的目前的保险投资额度；已经达几百万元。
在争取客户的过程中；石云也付出了很多；她甚至开着自己的车在客户急需之时将客户送到位于河北的目的地。这种热诚服务令客户甚为感动。那位客户的一句话令石云至今记忆犹新：“就是你了；以后有理财方面的事情还找你。”
前不久；一位美籍华人客户因为没有中国身份证；在其他网点办理信用卡业务遇到了麻烦。困难在于；当石云接待这位客户时；客户第二天要直飞美国；时间和要求都很紧迫。怎么办？石云在了解了情况后；向领导汇报了情况；她建议事情可以特事特办。她开着自己�